第81章 不出问题（2/2）

"

"散单加起来一个月大概十五六万的营收，利润率比鼎信高一点，但量太小，不值得保。

"她想了想，

"可以让给老陈那边。他厂子在我隔壁，产能有富余，精度差一点但散单够用。

"

"客户能接受转厂？

"

"散单客户不挑。他们要的是便宜和快，换了厂只要质量不掉，他们不管你在哪儿打。

"

宋驰野点了点头，在笔记本上写了几行字。

简枝接着说：

"两条产线跑启曜的量，一条打支架，一条打侧板。侧板需要新买300吨的机器，支架可以用现有的200吨改。但模具不通用，支架和侧板各一套，两套模具如果启曜出，我的设备投入就是一台300吨新机加辅助设备，大概八十万。人员方面，加两条线需要六个人——四个操作工，一个技术员，一个质检。人工一个月增加三万五到四万。

"

她一条一条地说，语速不快，但每个数字都带小数点。宋驰野没有打断她，只是不停地记。

等她说完，宋驰野把笔记本翻回前面，跟他自己整理的数据对照了一下。

"我那边算的设备投入是七十五到八十五万，跟你说的吻合。人员成本我按年算，大概四十五万。加上前期备料——PA66加纤的料价现在一吨两万二到两万四，首单备料按两周用量算，大概需要十五到十八万。模具调试期间会有损耗和废品，按百分之五的废品率估，损耗成本大概三万。

"

他把所有数字加在一起：

"启动总成本，保守估计一百零三万，上限一百一十万。

"

简枝的心往下沉了一点。一百零三万。比她自己算的还多了几万——宋驰野把损耗和调试期废品算进去了，她刚才漏了这一项。

"你的现金流能覆盖多少？

"他问。

"六十万。

"

"缺口四十三到五十万。

"

"嗯。

"

宋驰野没有立刻说什么。他在纸上画了一个简单的模型——左边是资金来源，右边是资金用途，中间是缺口。

"鼎信的回款什么时候到？

"

"这个月的货，月结三十天，下个月十五号到。大概十八万。

"

"十八万加六十万，七十八万。缺口缩到二十五到三十二万。

"

简枝看着他画的那张图，心跳比刚才平缓了一些。二十五到三十二万，跟之前算的九十万比，已经是完全不同的概念了。

"供应链金融能覆盖这个缺口吗？

"她问。

"能。

"宋驰野说，

"订单融资按合同金额的百分之六十放款，首单合同如果按月供货八万套算，月出货额八十八万，百分之六十就是五十三万。够覆盖缺口，还有余量。

"

"利率呢？

"

"年化九个点左右。你实际用款周期大概两到三个月——等启曜的账期走通，回款开始正常滚动之后，就可以还掉。利息总成本大概一万五到两万。

"

简枝在心里把这笔账过了一遍。两万的利息成本，对一个年净利润两百多万的工厂来说，不算重。关键是之后——如果第一阶段跑通了，第二阶段月供十二万套，营收会从月八十八万涨到一百三十多万。到那个时候，现金流会宽起来，设备折旧摊薄，利润率也会改善。

但这一切的前提是第一阶段不出问题。